実績
老後の生活資金に対して漠然と不安を感じている
60代 / 女性 / 大阪府
老後の生活資金に不安を感じており、現状の資産をどのように増やしていくべきか迷っていました。具体的には、「450万円の初期資金をどう活用するべきか」「市場の変動に対するリスク管理」「長期運用の具体的な計画」の3点で悩まれていました。
ヒアリング
- 現状の資産と運用目的：初期投資額450万円を基に、将来の生活費を補える資産を形成したいというご希望。
- リスク許容度と運用期間：市場の変動に対して一定のリスクを許容するが、長期的な運用でリスクを抑えたいとのお考え。
- 将来のライフイベント：老後の生活費だけでなく、10年後に予定している家族の節目（教育費・リフォーム費用など）も見据えた資産計画。
前川 富士雄
Fujio Maekawa
450万円を活用した老後資産形成プラン – 長期運用で1,000万円を目指す方法
老後に備えた資産形成として、450万円の初期資金を基に、10年間の計画的な資産運用プランをご提案しました。
運用方針
•分散投資の実施：国内外の株式、債券、不動産投資信託（REIT）を組み合わせ、リスクを分散。
•長期的視点の運用：市場の短期的な変動に左右されず、安定成長が期待できる商品を選定。
•定期的なリバランス：ポートフォリオの比率を見直し、目標に沿った運用を継続。
具体的な成果
•10年後に資産が約1,000万円に成長。
•安定した収益を実現し、老後の不安を軽減。
•運用の過程で、投資リテラシーが向上し、さらに新たな資産形成に挑戦する意欲が湧いた。
お客様へのメッセージ
「市場の変動があっても長期的に焦らず続けることで、資産は驚くべき成果を生みます。450万円の初期投資が、将来の安心をもたらす1,000万円に成長しました。ぜひ一緒に、あなたの資産形成の第一歩を踏み出しましょう。」
